Bevor ich Anwalt wurde, dachte ich, ich könnte Dinge selbst erledigen und müsste keine überhöhten Anwaltsgebühren bezahlen. Jetzt bin ich gebildet genug, um zu wissen, dass Anwälte geschult sind, um Ihnen bei der korrekten Ausführung Ihrer Rechtsdokumente zu helfen. Die Gebühr, die Sie zahlen, ist weitaus günstiger, als wenn Sie es selbst tun und mit unerwarteten Steuer- oder Erbschaftsfolgen rechnen müssen. Hier ein paar Beispiele.
Eigentum an Kinder übertragen oder Kinder zu Mitmietern machen. Ich hatte eine Klientin, deren Eltern den Namen von ihr und ihrer Schwester auf einem Grundstück eingetragen hatten, das die Eltern bereits als Mitmieter besaßen. Die Idee war, dass die Kinder ohne Nachlass erben würden, wenn die Eltern starben. Sie erbten, ohne dass ein Nachlassbeschluss erforderlich war, und da sie Kinder waren, gab es beim Tod der Eltern keine Steuererhöhung. Aber als meine Schwester starb, musste meine Mandantin einen kräftigen Anstieg der Grundsteuern hinnehmen, weil sie und ihre Schwester keine Erstkäufer waren und eine Übertragung zwischen Schwestern, selbst als Mitmieter, nicht von der Neubewertung ausgenommen ist. Die Kosten für den jährlichen Steueranstieg hätten vermieden werden können, wenn man einen Anwalt konsultiert hätte, bevor man die Sache selbst in die Hand genommen und die Kinder in die Urkunde aufgenommen hätte.
Einer Dame wurde von „Freunden“ geraten, ihrem einzigen Sohn als Mitmieter das Eigentum an ihrem Haus zu übertragen, um einer Nachlassprüfung zu entgehen und keinen Treuhandvertrag eingehen zu müssen. Nachdem sie das Haus ihrem Sohn übertragen hatte, hatte dieser einen Unfall, als er betrunken Auto fuhr, und es wurde ein Urteil gegen ihn und sein Eigentum, zu dem auch das Haus gehörte, gefällt. Mama hat das Haus verloren, weil sie auf billige Weise versucht hat, einer Nachlassprüfung zu entgehen.
Urkunde aufzeichnen. Manchmal möchten Mandanten die relativ geringe Gebühr vermeiden, die der Anwalt für die Erstellung und Beurkundung einer Urkunde für sie verlangt. Ich hatte eine Dame, die auf der Urkunde saß und sie 25 Jahre lang nie aufzeichnete, weil sie dem Anwalt keine 250 Dollar zahlen wollte. Das bedeutete, dass ihr Treuhandfonds nicht finanziert war (es wurde nichts hineingelegt), und wenn sie gestorben wäre, wäre ihr Nachlass selbst mit einem Treuhandfonds vererbt worden, weil sie den Treuhandfonds nie „finanziert“ hatte. Ein nicht finanzierter Trust ist kein gültiger Trust.
Ein anderer Kunde versuchte, die Urkunde zur Finanzierung des Trusts selbst zu entwerfen, auszuführen und zu protokollieren. Als er es dreimal versucht hatte und es jedes Mal vom Rekorder abgelehnt wurde, kam er zu mir zurück, um es richtig zu machen. Der Zeit- und Arbeitsaufwand, der nötig ist, um es immer wieder falsch zu machen, ist nicht ein paar hundert Dollar wert. Zumindest informierte der Protokollführer den Mann darüber, dass die Tat unzulässig war. Er hätte es aufzeichnen können, und nach dem Tod des Mandanten hätte der Treuhänder feststellen können, dass es sich nicht um eine gültige Urkunde handelte, und gezwungen gewesen sein können, einen Heggstad-Antrag beim Nachlassgericht einzureichen, und zwar zu deutlich höheren Kosten, als wenn er dies zunächst dem Anwalt überlassen hätte.
Ein Paar hatte acht Immobilien und bestand darauf, dass sie alle Immobilien selbst erfassen würden, anstatt mir jeweils 250 US-Dollar dafür zu zahlen, dass ich das für sie mache. Drei Jahre später hatten sie dies immer noch nicht getan und ihr Trust war immer noch nicht finanziert. Ergebnis: Das Vertrauen, das ich ihnen entgegengebracht habe, ist noch nicht gültig. Wenn sie heute sterben würden, würde ihr Nachlass vererbt werden, auch wenn sie ein paar tausend Dollar für die Ausführung des Treuhandfonds ausgegeben hätten.
Schließlich stellte ein anderer Kunde nicht sicher, dass seine Nichte in einem anderen Staat die Schenkungsurkunde zur Übertragung des Eigentums auf seinen Nachlass unterzeichnete und notariell beglaubigte, so dass es sich bei seinem Tod nicht in seinem Nachlass befand. Ergebnis: Der Kunde besaß die Immobilie nicht rechtmäßig und die Erben hatten Pech.
Dauerhafte Vollmacht, die nicht die entsprechenden Vollmachten enthält. Ich sehe häufig Vollmachten, die über ein Internetformular ausgestellt werden und nicht die Befugnis enthalten, Trusts zu widerrufen, zu ändern oder zu beenden. Natürlich möchte der Kunde den Trust ändern können und hat dazu keine Befugnis. Ich sehe viele Do-it-yourself-Formulare, die als „begrenzte Befugnisse“ bezeichnet werden, aber das Feld, in dem die begrenzte Befugnis angegeben werden soll, bleibt leer. Ergebnis: Die Leistung ist nicht begrenzt. Schließlich sagen Ihnen die Do-it-yourself-Formulare, die Sie im Internet finden, nicht, wie man als „Bevollmächtigter“ unterschreibt, und ich habe gesehen, dass Leute in Schwierigkeiten geraten, weil sie einfach den Namen des Vollmachtgebers unterschrieben und dachten, sie hätten ordnungsgemäß als Bevollmächtigter unterschrieben, obwohl sie tatsächlich eine Fälschung begangen hatten.
Wenn ein Anwalt eine vollständige Vollmacht ausarbeitet und den Vollmachtgeber angemessen über die gewaltige Vollmacht informiert, die er oder sie dem Bevollmächtigten anvertraut, ist dies bei weitem die sicherste und letztendlich kostengünstigste Möglichkeit, an diese wichtigen und wesentlichen Dokumente zu gelangen.
Ausführung einer Patientenverfügung auf einem Standardformular, das Ihre besonderen Wünsche oder Ausnahmen nicht berücksichtigt. Obwohl diese Formulare angemessen sind, möchte ich sicherstellen, dass meine Kunden über ihre Wünsche für eine lebenserhaltende Behandlung nachgedacht und entschieden haben, sodass der Agent nicht raten muss und verpflichtet ist, den erklärten Wünschen des Auftraggebers zu folgen. Die Standardformulare enthalten keine Optionen für die möglichen Wünsche eines Klienten, daher füge ich die Wünsche des Klienten meinen Patientenverfügungen hinzu.
Der Grund, warum ich in der Nachlassplanung tätig bin, besteht darin, Menschen zu helfen. Allerdings bevorzuge ich es, Menschen dabei zu helfen, gute Planungsdokumente zu erstellen, die den Problemen vorbeugen, die durch eine schlechte Planung durch einen Amateur statt durch einen Profi entstehen könnten. Mein Rat ist: Versuchen Sie nicht, selbst Nachlassplanungsdokumente zu erstellen. Das Geld, das Sie sparen, wenn Sie Ihren Nachlassplan von einem qualifizierten Anwalt erstellen lassen, gehört Ihnen! Und es kann eine erhebliche Ersparnis sein!