Ich bin oft amüsiert über die Anzeigen und Angebote, die ich sehe
lebende Trusts.
Fast immer ist eines der großen Verkaufsargumente die Frage, wie man seinen Lebensunterhalt verdient
Vertrauen wird Tausende von Dollar an „bösen“ Nachlassgebühren ersparen.
Dies führt dazu, dass der Verbraucher glaubt, dass Sie für die Nachlasszahlung zahlen,
aber lebende Trusts sind „kostenlos“. (das heißt, nachdem Sie das bezahlt haben
Bitte kontaktieren Sie den Veranstalter, um einen für Sie einzurichten).
Nicht so.
Hier ist eine E-Mail, die ich von einem meiner Abonnenten erhalten habe
(Sie hat mir die Erlaubnis gegeben, ihre Frage hier zu besprechen
Artikel):
Hallo Phil,
Meine Mutter ist kürzlich verstorben und meine Schwester ist die erste Treuhänderin.
Sie behauptet, dass sie als erste Treuhänderin 10 % des Nachlasses meiner Mutter erhält.
Ist das wahr? Wie hoch ist die normale Gebühr für den 1. Treuhänder?
Tolle Frage. Oft einer der größten, wenn nicht sogar der größte,
Streitpunkte zwischen Kindern oder Erben nach einem Todesfall.
Was ist eine Treuhandgebühr? Wie wird es berechnet? Gibt es noch andere
Gebühren?
Wenn Sie ein Vertrauen haben und die Antwort auf diese Fragen nicht wissen,
Ich denke, der richtige Gedanke ist „Uh-ohh!“
Okay, lassen Sie uns einen kurzen Überblick über die Treuhandgebühren geben.
Lassen Sie uns zunächst zwischen den Zeiten unterscheiden, zu denen ein Treuhänder berechtigt ist
zum Handeln aufgefordert werden.
Denken Sie daran: Einer der besten Einsatzzwecke eines Trusts ist die Verwaltung
Vermögen einer geschäftsunfähigen Person. Mein bester Freund und
Seine Schwester kümmerte sich um die Angelegenheiten ihrer Mutter (wie
Treuhänder) für die letzten 10 Jahre. Mama ist 95 und in einem guten Gesundheitszustand
Gesundheit, hat aber fortgeschrittene Alzheimer-Krankheit).
Ersparen wir uns die Diskussion über die Gebühren der Treuhänder
Verwaltung des Nachlasses eines Inkompetenten für einen zukünftigen Artikel. Lasst uns
Kommen wir zur Beantwortung der obigen Frage.
Hier ist es noch einmal:
Hallo Phil,
Meine Mutter ist kürzlich verstorben und meine Schwester ist die erste Treuhänderin.
Sie behauptet, dass sie als erste Treuhänderin 10 % des Nachlasses meiner Mutter erhält.
Ist das wahr? Wie hoch ist die normale Gebühr für den 1. Treuhänder?
Im Grunde geht es um die Frage: „Wie viel darf ein Treuhänder verlangen?“
nach einem Todesfall einen Nachlass verwalten?“
Wie antworten wir darauf?
Zunächst müssen wir uns das Vertrauensinstrument ansehen.
Die meisten kompetent gezeichneten Treuhandurkunden verfügen über einen Abschnitt
das sich mit Treuhandgebühren befasst.
Die besseren sind ziemlich spezifisch und unterscheiden
zwischen der Tätigkeit als Treuhänder zu Lebzeiten des Begünstigten, aber
inkompetent ist und als Treuhänder fungiert, nachdem ein Todesfall eingetreten ist
(ähnliche Handlungen wie die, die ein Testamentsvollstrecker im Rahmen eines Nachlasses durchführt).
Schauen wir uns also zunächst das Vertrauensinstrument an. Oft wird es spezifiziert
eine Gebühr. Manchmal werden 0,75 % bis 1,25 % des Gesamtwerts angegeben
des verwalteten und übertragenen Vermögens (da dies der Fall ist).
typische Gebühr, die von den von ihnen betriebenen professionellen Treuhandunternehmen erhoben wird
viele Banken).
Sehen wir uns einmal an, was uns das kalifornische Recht über Treuhändergebühren sagt
(Jeder Staat wird ein Gesetz haben, schauen Sie in die Rechtsbibliothek Ihres Landkreises.)
und bitten Sie den Rechtsbibliothekar, Ihnen beim Nachschlagen zu helfen).
In Kalifornien ist das Gesetz über lebende Trusts im Gesetz enthalten
Nachlassgesetz. Hier ist, was uns die Abschnitte 15680-82 des Nachlassgesetzes sagen:
15680. (a) Vorbehaltlich der Unterteilung (b), wenn es sich um eine Treuhandurkunde handelt
eine Vergütung des Treuhänders vorsieht, hat der Treuhänder Anspruch
gemäß der Treuhandurkunde entschädigt werden.
(b) Bei ordnungsgemäßer Vorlage kann das Gericht einen höheren Betrag festsetzen oder zulassen
oder eine geringere Entschädigung, als gemäß den Bedingungen zulässig sein könnte
Vertrauen Sie in einem der folgenden Umstände:
(1) Wo die Pflichten des Treuhänders wesentlich sind
sich von denen unterscheiden, die bei der Gründung des Trusts in Betracht gezogen wurden.
(2) Sofern die Entschädigung gemäß den Bedingungen erfolgt
Der Betrag des Vertrauens wäre ungerecht oder unangemessen niedrig oder hoch.
(3) In außergewöhnlichen Umständen, die Gerechtigkeit erfordern
Erleichterung.
(c) Eine Anordnung, die eine höhere oder geringere Entschädigung festlegt oder zulässt
unter Unterabschnitt (b) gilt nur prospektiv für ergriffene Maßnahmen
Verwaltung des Trusts nach Auftragserteilung.
15681. Wenn die Treuhandurkunde den Treuhänder nicht angibt
Schadensersatz hat der Treuhänder Anspruch auf eine angemessene Entschädigung
unter diesen Umständen.
Um die Frage zu beantworten, müssen wir also herausfinden, was das Vertrauen ist
Instrument sagt. Wenn es schweigt, sagt uns Abschnitt 15681 das
Die Entschädigung muss eine „angemessene Entschädigung gemäß“ sein
Umstände.“
Was ist unter den gegebenen Umständen angemessen? Wenn ich es wäre,
Ich würde die Broschüren der verschiedenen Bankfonds zusammensuchen
Bitte wenden Sie sich an die örtlichen Behörden, um deren Tarife festzulegen. Wo ich
Live beträgt die Gebühr je nach Größe 0,75 % bis 1,20 %
Vertrauen und die Art der Vermögenswerte. Der Mindestbetrag beträgt 5.000 US-Dollar.
Es sieht also so aus, als ob die Antwort auf die Frage lautet: Wenn die
Die Treuhandurkunde besagt, dass der erste Treuhänder Anspruch auf 10 % hat.
Entschädigung, dann kann sie sein. Wenn dies jedoch nicht der Fall ist, dann
Der zu berechnende Betrag muss angemessen sein.
Und selbst wenn in der Treuhandurkunde 10 % stehen würden, würde ich das im Ernst tun
Erwägen Sie, ein Gericht zu bitten, die Entschädigung pro zu ändern
15680 (b) (2), der es dem Gericht ermöglicht, die Entschädigung zu ändern
„Wo die Entschädigung gemäß den Bedingungen des Trusts erfolgt
ungerecht oder unangemessen niedrig oder hoch wäre.“
Dieser Artikel muss fortgesetzt werden, da wir es noch nicht einmal getan haben
ging auf den großen M*ney-M*ker für Treuhänder und Anwälte ein,
„außerordentliche Gebühren.“
Viel Glück und bis zum nächsten Mal,
Phil Craig
PS Leiten Sie dies gerne an alle Freunde weiter.
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© Phil Craig, alle Rechte vorbehalten
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